¿Qué son las reglas anti-fraude "Fraud scrubbing"?

Las reglas fraud scrubbing lo definimos como el conjunto de condiciones programadas que se aplican a una pasarela de pago para eliminar porcentaje de fraude en un pago con tarjeta.

Las reglas anti-fraude es la parte más esencial en el sistema de pago con tarjeta ya que hará que el titular de la tarjeta este cómodo realizando el pago y el comercio se sienta seguro al recibirlo.

Las reglas fraud scrubbing más efectivas para combatir el fraude son:

• Activación o desactivación del protocolo 3D Secure
• Creación de listas negras de países con riesgo de fraude
• Limitar los pagos desde una misma IP
• Comprobación de emails y dominios de reciente creación
• Detección de direcciones de facturaciones falsas
• Limitación de importes para pagar
• Detección de números de teléfonos falsos o erróneos
• Reglas para controlar la velocidad de un TPV Virtual o Velocity Check
• Crear listas negras de tarjetas de crédito o débito
• Activar o desactivar una marca de tarjeta de crédito o débito
• Comprobación que los números de la tarjeta no sean sucesivos
• Comprobación de IP VPN
• Detectar tarjetas de crédito falsas